แบบประเมินการจัดสรรการลงทุน

การจัดสรรการลงทุน  (Asset Allocation)  คือ  การกระจายเงินลงทุนของท่านในรูปแบบการลงทุนที่แตกต่างกันไป เช่น  เงินฝากธนาคาร พันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรภาคเอกชน  หุ้นทุนที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เป็นต้น เพื่อให้ได้ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ดีที่สุดเมื่อเทียบกับความเสี่ยงที่ท่านสามารถยอมรับได้

แบบประเมินการจัดสรรการลงทุนที่   บล. ดีบีเอส   วิคเคอร์ส   จัดทำขึ้นเป็นเครื่องมือที่มีไว้เพื่อประเมินหาระดับความเสี่ยงที่ท่านยอมรับได้เทียบกับเป้าหมายการลงทุน   โดยจะประเมินจากข้อมูลที่ได้จากการตอบแบบสอบถามของท่าน   คำตอบสุดท้ายที่ได้จะบอกถึงลักษณะการลงทุนว่าท่านเป็นนักลงทุนแบบไหน และควรจัดสรรการลงทุนอย่างไรจึงเหมาะสมกับตัวท่าน ทั้งนี้ผลลัพธ์ของการประเมินจะถูกต้องเพียงไรขึ้นอยู่กับความแม่นยำของการตอบคำถามของท่าน

นอกจากนี้ คำแนะนำในการจัดสรรเงินลงทุนที่แนะนำโดยเครื่องมือนี้ ตั้งอยู่บนพื้นฐานของค่าตอบแทนเฉลี่ยของรูปแบบการลงทุนต่าง ๆ หากนักลงทุนเลือกลงทุนในหลักทรัพย์ที่ขาดปัจจัยพื้นฐานในสัดส่วนที่เครื่องมือแนะนำ ก็อาจทำให้ผลตอบแทนที่ท่านได้รับเปลี่ยนแปลงไปจากผลลัพธ์ที่ได้จากการประเมิน ดังนั้นหลักทรัพย์ที่ท่านเลือกลงทุนมีความสำคัญต่อผลตอบแทนของท่าน ท่านควรศึกษาและปรึกษาที่ปรึกษาการลงทุนของท่านก่อนการลงทุนทุกครั้ง

หลังจากที่ได้แบบแผนการจัดการลงทุนที่เหมาะสมแล้วและเริ่มลงทุน ท่านควรจะต้องประเมินผลการลงทุนและปรับการจัดสรรการลงทุนเป็นระยะ ๆ เช่น ทุก 3 หรือ 6 เดือน เนื่องจากสมมติฐานที่เกี่ยวข้องกับสภาพเศรษฐกิจ     และเป้าหมายการลงทุนของท่านที่อาจเปลี่ยนแปลงไป   เพราะฉะนั้น เพื่อให้พอร์ตการลงทุนของท่านทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ ท่านควรทบทวนพอร์ตของท่านเป็นประจำ ในทางกลับกัน ไม่ควรประเมินผลการลงทุนถี่เกินไป เช่น ทุกสัปดาห์ เพราะจะทำให้เป้าหมายการลงทุนของท่านทำงานไขว้เขวได้

บริษัทฯ หวังว่าแบบประเมินการจัดสรรการลงทุนนี้คงจะช่วยให้ท่านได้เริ่มต้นการจัดสรรการลงทุนได้ไม่มากก็น้อย

ก่อนเข้าสู่แบบประเมินการจัดสรรการลงทุน บริษัทฯ ขอให้ท่านอ่านทำความเข้าใจและตกลงในเงื่อนไขในการใช้แบบประเมินนี้